Finansal işlemlerde kimlik tespiti sınırları iki katına çıkarıldı

Resmi Gazete’de yayımlanan yönetmelik değişikliğiyle finansal işlemlerde kimlik tespiti ve elektronik para transferlerine ilişkin bazı parasal sınırlar iki katına yükseltildi. Düzenlemeyle düşük tutarlı işlemler yerine risk taşıyan şüpheli hareketlere odaklanılması amaçlandı.

İşlem tutarı veya bağlantılı işlemlerin toplamı 370 bin lira ve üzerinde olduğunda müşterinin kimlik tespiti yapılacak. Böylece döviz bürosu ya da kuyumcuda 370 bin liranın üzerinde nakit kullanılarak döviz veya altın alım satımı gerçekleştirilirken kimlik ibrazı gerekecek. Bu eşik daha önce 185 bin lira olarak uygulanıyordu.

Elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirler bakımından kimlik tespiti ile bilgilerin doğrulanmasını gerektiren sınır da 15 bin liradan 30 bin liraya çıkarıldı. Bankaların mobil uygulamaları ve internet bankacılığı üzerinden 30 bin lira ve üzerindeki transferlerde, işlem yapan kişi bankanın müşterisiyse yeniden kimlik tespiti istenmeyecek. Ancak kripto borsasında 30 bin liranın üzerinde işlem yapılması veya ödeme kuruluşundan isimsiz hesaba para gönderilmesi halinde kimlik tespiti uygulanacak.

Düzenleme, kısa mesajla gönderilen tek kullanımlık doğrulama yöntemleri için de şartlar getiriyor. Kullanılacak yöntemin işlemin niteliği ve risk düzeyiyle uyumlu olması, işlemi yapan kişinin daha önce kimliği belirlenmiş müşteri olduğuna yeterli güvence sunması ve yetkisiz kişilerin müşteri adına işlem yapmasını önleyecek güvenlik tedbirlerini içermesi gerekecek.

Kaynak: CNN Türk